ایجاد تعادل بین سپرده‌های ارزهای مجازی

گزینه‌های زیاد انتخاب می‌تواند کار را برای سرمایه‌گذاران دشوار کند، به خصوص آن‌هایی که به تازگی وارد دنیای ارزهای مجازی شده‌اند. گزینه‌های زیاد می‌توانند پیدا کردن ترکیب مناسب دارایی‌ها را برای سبد سرمایه‌گذاری دشوار کنند.
در این راهنما نحوه ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متعال از دارایی‌های دیجیتال را که با نیازهای سرمایه‌گذاری و ارجحیت ریسک‌پذیری شما متناسب باشد، خواهید آموخت.

سپرده‌های اساسی: بیت‌کوین و اتر (50 الی 60 درصد)

عمده‌ترین سپرده‌های شما در سبد دارایی‌های دیجیتال باید دو ارز مجازی پیشرو، بیت‌کوین و اتر باشند. بسته به ارجحیت خطرپذیری‌تان، این دو باید 50 تا 60 درصد از مجموع سبد دارایی‌های مجازی شما را تشکیل دهند.

بیت‌کوین و اتر از لحاظ سرمایه بازار، بزرگ‌ترین ارزهای مجازی هستند و خود را به عنوان ارزشمندترین دارایی‌های دیجیتال در بازار ثابت کرده‌اند. به همین دلیل است که عمده جریان نقدی که سرمایه‌گذار جدید وارد بازار دارایی دیجیتال می‌کند، به این دو ارز مجازی می‌رسد. این روندی است که احتمالا در 2018 نیز ادامه خواهد داشت. همچنین در مقایسه با کوین‌های جایگزین که سرمایه بازاری کم‌تری دارند، این دو ارز دچار نوسان کم‌تری بوده‌اند یعنی در مقایسه با انواع مشابه خود، کم ریسک‌تر شناخته می‌شوند.

بسیاری از تازه‌واردان به فضای سرمایه‌گذاری ارزهای مجازی، به پیدا کردن «بیت‌کوین بعدی» بین امواجی از کوین‌های جایگزین (آلت‌کوین) موجود در بازار تمایل دارند، اما حقیقت آن است که بیت‌کوین در 12 ماه گذشته همچنان عملکرد فوق‌العاده‌ای داشته است و برای تداوم این وضعیت طی ماه‌ها و سال‌های پیش رو، در جایگاه مناسبی قرار گرفته است.

اتریوم نیز وضعیت مشابهی دارد. این سیستم هم در بخش خصوصی و هم در بخش عمومی کشش زیادی داشته است و روندی رو به شد بوده داشته است. از این رو، اتر باید در کنار بیت‌کوین بخش یکپارچه‌ای از هر سبد دارایی دیجیتال باشد.
نحوه تقسیم سپرده‌ها بین بیت‌کوین و اتر نیز به قضاوت شما و ارجحیت خطرپذیری شما بستگی دارد. به طور کلی بیت‌کوین باید حجم بیشتری نسبت به اتر داشته باشد.

بیست‌وپنج آلت‌کوین برتر (30 الی 40 درصد)

سپس باید آلت‌کوین‌هایی که بیشترین پتانسیل را دارند خریداری کنید و این کار را از بین 25 آلت‌کوینی که از لحاظ سهم بازار برتر از سایر آلت‌کوین‌ها هستند، انجام دهید. این کوین‌ها شامل ریپل (XRP)، لایت‌کوین (LTC)، دش (DASH)، اِن‌ای‌ام (XEM)، آی‌اوتی‌اِی (MIOTA) و… می‌شوند. حدود 30 تا 40 درصد از سبد سرمایه‌گذاری شما باید به این کوین‌ها اختصاص پیدا کند. آن‌ها خود را به عنوان ارزهای مجازی با پتانسیل آینده‌ای درخشان اثبات کرده‌اند اما در مقایسه با بیت‌کوین و اتر، نوسان بیشتری داشته اند.

همچنین با ورود موسسه‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق‌های پوشش ریسک به فضای دارایی‌های مجازی، این احتمال وجود دارد که آن‌ها در این ارزهای مجازی سرمایه‌گذاری کنند، چون این درک وجود دارد که با وجود رشد غیرکامل، افزایش قیمت آن‌ها نسبت به بیت‌کوین بیش‌تر است و آن‌ها همچنان در مسیر رسیدن به پتانسیل خود قرار دارند.

توکن‌های آ‌ی‌سی‌او و آلت‌کوین‌های «کم سرمایه» (10 درصد)

در نهایت باید درصد کوچکی از سبد سرمایه‌گذاری را (حدود 10 درصد) به توکن‌های اخیرا ایجاد شده آی‌سی‌او و آلت‌کوین‌های «کم سرمایه‌ای» اختصاص دهید که معتقدید توان بالقوه موفقیت را دارند. این ارزهای مجازی به شدت در نوسان و ریسکی هستند. اما آن‌ها پتانسیل افزایش ارزش چندهزار درصدی را تنها طی چند ماه دارند. مثال چنین ارزهای مجازی تی‌اِی‌اِی‌اس (TAAS)، آی‌کونومی (ICN)، تِن‌ایکس (PAY)، جی‌نوسیس (GNO) و بسیاری موارد دیگر هستند.

طبق پژوهشی که شرکت دلویت انجام داده است، تنها 8 درصد از پروژ‌های بلاک‌چینی که گیت‌هاب راه‌اندازی کرده همچنان مشغول به کار هستند. چنین نزولی خطر خرید توکن‌های دیجیتال از پروژه‌هایی که بلاک‌چین به تازگی راه‌اندازی کرده را به وضوح نشان می‌دهد. از این رو، این دسته از ارزهای مجازی باید تنها به 10 درصد از سبد سرمایه‌گذاری اختصاص یابند.

میزان دقیق سپرده‌ای که می‌خواهید به بیت‌کوین و اتر اختصاص دهید در مقابل سپرده‌ای که می‌خواهید به آلت‌کوین‌های اصلی و توکن‌های کم سرمایه اختصاص دهید، به میزان ریسکی که به عنوان یک سرمایه‌گذار حاضر هستید تقبل کنید بستگی دارد. اگر از پس نوسانات ارزشی 30 الی 50 درصدی در هفته برمی‌آیید، می‌توانید سرمایه بیشتری روی آلت‌کوین‌ها داشته باشید اما اگر ترجیح می‌دهید سبد شما زیاد دچار نوسان نشود، باید روی درصد بالاتری از اتر و بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنید.
دیگر سبد‌هایی که می‌توانید در نظر بگیرید.

پیشنهادات مذکور برای سبدهای سرمایه‌گذاری سطوح اولیه و برای آن‌هایی که می‌خواهند از طیف گسترده‌ بازار دارایی‌های دیجیتال استفاده کنند تا از افزایش کلی ارزش ارزهای مجازی سود ببرند بسیار عالی است. اما رویکردهای متفاوتی نیز در تشکیل سبدها وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

در دسامبر 2017، بی‌تی‌سی‌منجر گزارشی از سبدهای سرمایه‌گذاری ارزهای مجازی منتشر کرد و در آن چند پورتفولیوی جایگزین را برای سرمایه‌گذاران باتجربه‌تر مشخص کرد که می‌توانید برای 2018 آن‌ها را در نظر بگیرید.

برای مثال شما می‌توانید با استفاده از رویکرد تعقیب شاخص‌ها یک سبد سرمایه‌گذاری تشکیل دهید که در آن طبق سرمایه بازاری که کوین‌مارکت‌گپ یا کوین‌گکو اعلام می‌کنند، 10 یا 20 ارز مجازی برتر را خریداری کنید.

گزینه دیگر این است که می‌توانید یک سبد دارایی دیجیتال خریداری کنید که بر زمینه خاصی مانند مبادلات خصوصی یا غیرمتمرکز توجه بیشتری دارد.

برای یک سبد سرمایه‌گذاری ارز مجازی با زمینه خصوصی، ناشناس‌ترین و خصوصی‌ترین آلت‌کوین‌هایی که پتانسیل دارند را خریداری خواهید کرد. ارزهایی مانند زی‌کَش (ZEC)، مونرو (XMR)، پی‌آی‌وی‌ایکس (PIVX)، وِرج (VXG) و… که با توجه به سرمایه بازارشان خریداری خواهید کرد.

اگر می‌خواهید روی رشد مبادلات غیرمتمرکز سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید در این حالت توکن‌های دیجیتال پروژه‌های بلاک‌چین را مانند زیرو ایکس (ZRX)، بریج‌کوین (BCO)، بلاک‌نت (BLOCK)، وِیوز (WAVES) و… را طبق سرمایه بازار آن‌ها خریداری کنید. صرف نظر از هر رویکرد سرمایه گذاری که هنگام ایجاد پورتفولیوی دارایی‌های مجازی انتخاب کنید، ضروری‌ترین بعد احتمالا ذخیره امن دارایی‌های شما خواهد بود. از این رو مهم است که تمام سپرده‌های عمده سبد را (به خصوص سپرده‌های طولانی مدت) در انبار سرد (منظور آفلاین است) و روی یک کیف‌پول سخت‌افزاری یا یک کیف‌پول کاغذی نگه داری کنید تا مطمئن باشید سرمایه دیجیتال شما در امان است.

نوشته چگونه سبد سرمایه‌ای از دارایی‌های متنوع مجازی بسازیم؟ اولین بار در راه بیت کوین. پدیدار شد.