اتحادیه اروپا با اتخاذ دستورالعملی کسب و کار های مجازی را تحت تأثیر قرار می دهد. این دستورالعمل با هدف جلوگیری از پولشویی و سرمایه گزاری های تروریستی اتخاذ گردیده است. قوانین تازه این دستورالعمل نیز به منظور شناسایی حساب های بی نام و نشان وضع شده است.
کنترل استفاده از ارز های مجازی توسط مقامات
پس از حملات تروریستی اروپا در سال 2016 یکی از موارد اعلام شده، تقویت قوانین اتحادیه اروپا به منظور جلوگیری از شستشو پولی و سرمایه گذاری های تروریستی بوده است که به عنوان یکی از اهداف اصلی ایجاد تغییرات اتخاذ گشته است. دستورالعمل تازه ای طبق اخبار مجلس مبنی بر پایان دادن به سرمایه گزاری های جنایی بدون هرگونه تأخیر در عملکرد عادی خدمات پرداختی ایجاد شده است. اصلاحیه دستورالعمل 849/2015 مجلس و پارلمان اتحادیه اروپا در تاریخ 20 ماه مه 2015 در جلسه علنی روز دوشنبه مجلس اتخاذ گشت. این حرکت با موافقت هیئت پارلمان اروپا در دسامبر 2017 همراه بود. در آوریل همین سال اعضای پارلمان اروپا با حمایت از مسئله کنترل بیشتر ارز های مجازی موافقت کرد.
مطالب ویژه
تغییرات اصلی شامل بررسی خطرات مربوط به ارز های مجازی است که از طریق انجام اقدامات لازم برای کاهش گمنام بودن کاسبان اینترنتی و همچنین معاملات اینترنتی انجام می شود. بر اساس این دستورالعمل ارائه دهندگان خدمات مبادلات بین ارزی ملزم به تشخیص اقدامات مشکوک خواهند بود. این دستورالعمل همچنین بیان می دارد که مسئولین باید قادر به نظارت استفاده از ارز های مجازی از طریق این پلتفرم ها باشند و واحد اطلاعات مالی باید به اطلاعات دارندگان آن ها و همچنین هویت ایشان دسترسی داشته باشند.
بنا به گفته مقامات مصوبه این سند به طور کامل مسئله گمنامی بودن کاسبان اینترنتی را مطرح نمی کند. مصوبات این دستورالعمل باید در چارچوب قوانین ملی ظرف مدت 18 ماه به تفصیل مشخص گردد. زمانی که این اتفاق افتد مبادلات مجازی در سرتاسر اتحادیه اروپا مجبور به پیروی از دستورالعمل های شدید ضد پولشویی و ضد سرمایه گذاری های تروریستی که شامل شناسایی اطلاعات کامل مشتری بر روی پلتفرم های خود هستند.
برخی شرکت ها پیش تر اقداماتی در جهت این دستورالعمل انجام داده اند. بیت کوین نیز یکی از همین شرکت هایی است که قوانین استفاده از خدمات خود را به تازگی به روز کرده است. این شرکت معترف است بسیاری از این تغییرات بر اساس دستورالعمل های اتحادیه اروپا اعمال شده است. آن ها اطلاعات هویتی را مورد تأکید قرار داده و در برخی موارد مانند معاملات کلان به مشتری هشدار می دهد و در مواردی همچون هک شدن حساب شخصی و ریکاوری، ایشان را ملزم به ارائه اطلاعات هویتی می کند. شرایط جدید به زودی در این ماه اجرا خواهد شد.
تعیین ارز های مجازی
با توجه به اظهارات مجلس اتحادیه اروپا، ارز های مجازی نباید با پول های الکترونیکی اشتباه گرفته شود. دستورالعمل ایشان مبنی بر این است که اگرچه ارز های مجازی علاوه بر پرداخت پول می توانند در موارد دیگری مانند مبادلات و سرمایه گذاری نیز به کار گرفته شوند و کاربرد گسترده تری پیدا کنند.
بر اساس تعاریف این دستور العمل ارز های مجازی، در واقع نمونه دیجیتالی پول هستند که بانک مرکزی یا مراجع عمومی دیگر در انتشار و ضمانت آن نقشی ندارند. به بیان این دستورالعمل هیچ گونه وابستگی بین ارزهای مجازی و ارزهای واقعی وجود ندارد و دارای وضعیت قانونی پول های واقعی نیستند اما به عنوان ابزاری برای مبادلات توسط افراد طبیعی و قانونی پذیرفته شده است. ارز های مجازی دارای قابلیت انتقال، ذخیره و مبادله به صورت الکترونیکی هستند.
بر اساس اسناد معتبر، مراجع دولتی باید در مورد به ثبت رسیده شدن و مجاز بودن ارائه دهندگان سرویس های مبادلات مجازی که نسبت به ذخیره، نگه داری و انتقال ارز های مجازی اقدام می کنند، اطمینان داشته باشند.
این دستورالعمل همچنین دارای تغییراتی با توجه مبادلات حساب های بی نام و نشانی است که در جهت جلوگیری از سرمایه گذاری های تروریستی انجام می شود. آستانه شناسایی اجباری صاحبان این حساب ها به 150 یورو کاهش یافته است. تائید اطلاعات هویتی همچنین در مبادلات ارزی دور بیش از 50 یورو خواهد بود.
در حالی که بروکسل اقدام به تقویت قوانین حاکم بر مبادلات مجازی کرد، فرانکفورت پیشنهاد جدایی کامل کسب و کار های مجازی از سرمایه گذاری های سنتی را می دهد. بر اساس گزارشی از خبرگزاری رویترز، نماینده عالی رتبه بانک مرکزی اروپایی اعلام داشته است که کلیه بانک ها به منظور کاهش خطرات باید هرگونه فعالیت مرتبط با ارز های مجازی را از دیگر فعالیت های خود جدا کنند.
ایوس مرچ از اعضای هیئت مدیره بانک مرکزی اروپا در کنفرانسی که در روز دوشنبه در ترکیه برگزار شد بیان داشت: به دلیل بی ثباتی بالای ارز های مجازی، لزوم مدیریت برای حمایت از سرمایه و فعالیت های سرمایه گذاری وجود دارد. وی افزود: کسب و کار های مجازی کوچک تر از آن هستند که ثبات مالی را به خطر بیندازند اما باید احتیاط کرد.
به بحث بپیوندید